Các nội dung
Các vụ lừa đảo dựa trên thông tin cá nhân xảy ra khi tội phạm bán thông tin cá nhân để nhận tiền vay trong thời gian thi hành án. Một số người đầu tư vào những thông tin này, chẳng hạn như các vụ gây thương tích, lừa đảo trực tuyến hoặc thậm chí mua bán trên mạng đen.
Những hoạt động gian lận này có thể dẫn đến việc cắt giảm tài chính đối với các nhà cung cấp khoản vay, và điều này sẽ làm suy giảm điểm tín dụng tốt của người tiêu dùng. Hãy tập luyện để bảo vệ các tế bào trong cơ thể khỏi những vết chích lớn, đồng thời chú ý và kiểm tra kỹ các dấu hiệu cảnh báo.
Những kẻ lừa đảo sử dụng giấy tờ tùy thân bị đánh cắp mà bạn có để đăng ký "mã thông báo".
Fullz chắc chắn chỉ là thông tin dành vậy tiền online cho "tổng số tài liệu", và đây là cách bọn tội phạm sử dụng thông tin đó để bán dữ liệu nhận dạng bị đánh cắp trong ngành công nghiệp ngầm. Một lượng lớn dữ liệu có thể bị đánh cắp, ít nhất là trong một khoảng thời gian nhất định và bắt đầu tính phí bạn; thông tin thẻ tín dụng, bao gồm số dư tài khoản, số tiền đã rút, số dư tài khoản; cùng với các thông tin nhận dạng khác, như số An sinh Xã hội, chi tiết hộ chiếu, số điện thoại, để tìm địa chỉ email. Kẻ xâm nhập sử dụng fullz nếu muốn thực hiện các vụ lừa đảo thẻ tín dụng nhỏ, lừa đảo hoàn thuế, gian lận tiền mặt và các loại lừa đảo hoặc mạo danh khác.
Fullz có thể xuất hiện trên các trang web độc hại, các diễn đàn tội phạm mạng hoặc đơn giản là các hoạt động đánh cắp thông tin cá nhân và giả mạo tài khoản. Kẻ lừa đảo thường gom các thông tin hợp lệ và tạo ra các báo cáo giả mạo để đánh lừa người dùng, từ đó sử dụng chúng để vay tiền và các khoản vay khác. Những hành vi lừa đảo này gây ra sự bất ngờ về tài chính cho nạn nhân, đồng thời tạo ra rủi ro cao và gây thiệt hại cho nhiều người.
Những kẻ lừa đảo cũng sử dụng thông tin fullz để có được quyền truy cập vào hệ thống, mong muốn có được quyền lực tương đương với những người dùng thông thường. Chúng có thể tạo ra các tài liệu giả mạo, sử dụng bí danh và các hình thức che giấu khác, cũng như nộp các tài liệu có giá trị sai lệch. Các phương pháp nghiên cứu hiện đại có thể phát hiện sự khác biệt về định dạng ổ cứng cho thấy có sự can thiệp, do đó cần phải kiểm tra kỹ lưỡng so với các hình thức chính hãng để cảnh báo về những tổ chức khó truy vết này. Loại hình gian lận này phức tạp hơn từ ba đến mười lần so với các vụ gian lận người dùng cuối.
Các cá nhân cộng dồn thời gian nghỉ giải lao.
Mặc dù cuộc khủng hoảng năm 2008, hàng ngàn công ty đã sử dụng các tổ chức ngân hàng trực tuyến để huy động vốn phát triển. Rất nhiều công ty cho vay trực tuyến cung cấp vốn theo hình thức "gộp nợ", trong đó người vay có nhiều khoản vay cùng lúc để quản lý các yếu tố thu nhập. Tất nhiên, điều này không phải là phạm pháp, nhưng nó sẽ tạo ra một thế giới ảo nợ nần hỗn loạn, dẫn đến thất bại tài chính nghiêm trọng.
Việc vay nợ quá hạn có thể là một phương pháp khó lường đối với cả người vay và ngân hàng. Rủi ro đầu tiên đối với người vay là thời gian trả nợ kéo dài và tình trạng tín dụng xấu. Thêm vào đó, nếu người vay vỡ nợ một hoặc nhiều lần, họ có thể phải chịu các biện pháp trừng phạt từ phía người cho vay, chẳng hạn như tịch thu tài sản hoặc nộp đơn phá sản.
Giống như chúng ta có những loại chủ nhà đích thực để tìm kiếm thêm vốn đầu tư, người vay chắc chắn nên kiểm tra các rủi ro sức khỏe tiềm ẩn trước khi thực hiện việc tích lũy khoản vay trước. Ngoài ra, hãy đảm bảo rằng bạn nhớ các công ty cho vay có các quy định đối với những phát triển này theo các điều khoản của họ.
Việc tích lũy tín dụng cũng sẽ gây nguy hiểm cho các nhà cho vay thế chấp vì nó có thể làm tăng giá hoặc cộng dồn giá sau khi khoản vay được cải thiện. Ngoài ra, nó có thể làm tăng nguy cơ tín dụng tăng nhanh, điều này có thể ảnh hưởng xấu đến điểm tín dụng của bạn bè. Nhiều ngân hàng xấu chủ động nhắm mục tiêu vào những người vay có lịch sử tín dụng gần đây, cung cấp cho họ các khoản vay khác mà không thông báo cho ngân hàng ban đầu của họ. Đây được gọi là việc tích lũy khoản vay do người vay khởi xướng và nó được coi là một hình thức lừa đảo.
Họ sẽ sử dụng ga trải giường của các cầu thủ.
Những kẻ lừa đảo sử dụng danh tính giả mạo hoặc thậm chí là giấy tờ tùy thân giả để vay tiền, rồi biến mất không dấu vết. Loại hình lừa đảo này có thể được sử dụng cho cả các khoản vay công nghiệp lẫn các khoản vay tín dụng ngắn hạn. Có những dấu hiệu đáng ngờ khi đối thủ đánh cắp thông tin cá nhân của người dùng thông qua các chiêu trò lừa đảo trực tuyến, tin tặc hoặc các tài liệu giả mạo khác để bán trên các trang web chợ đen. Nếu thông tin cá nhân của bạn đầy đủ, những kẻ lừa đảo sẽ tạo ra bản sao bằng cách ghép các tài liệu giả mạo bị đánh cắp để vay tiền và sau đó biến mất. Để bảo vệ bản thân, bạn nên sử dụng phần mềm giám sát thương mại mới nhất để tránh bị tin tặc xâm nhập và đánh cắp thông tin tín dụng giả mạo của khách hàng.
Và sau đó là cướp bóc hoặc đơn giản là tạo ra công việc giả, những kẻ lừa đảo thường sử dụng nhiều cách như giấy tờ tùy thân, thuế, nợ, hợp đồng và đơn đặt hàng để làm sai lệch khả năng tín dụng và quy trình của bạn gái bạn. Loại lừa đảo này được gọi là làm giả giấy tờ thông thường, do đó nó có thể bao gồm nhiều thủ đoạn như thay đổi ảnh đại diện của người dùng, thêm hoặc sửa đổi chữ ký, hoặc thậm chí sử dụng thủ thuật đánh cắp thông tin (kết hợp lợi ích với các loại giấy tờ hợp lệ khác).
Các vụ lừa đảo cho vay trước chiếm đoạt những khoản tiền khổng lồ từ các tổ chức tài chính trong thời kỳ thâm hụt ngân sách hàng năm. Bên cạnh việc cắt giảm tín dụng, sự hỗn loạn về uy tín còn dẫn đến những hệ lụy về mặt pháp lý. Để tránh việc nạn nhân bị mất quyền kiểm soát tài sản, các chủ nợ cần những quyền nghiêm ngặt để có thể xác định các hoạt động cho vay giả mạo và bắt đầu xử lý các khoản vay giả từ sớm.
Các sản phẩm này yêu cầu thanh toán toàn bộ chi phí trước.
Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người vừa mới hoàn tất các khoản vay trực tuyến và yêu cầu họ chi trả các khoản phí phát sinh như phí sản xuất, bảo hiểm, phí đăng ký hoặc tiền đặt cọc. Chúng cũng có thể yêu cầu bạn thực hiện kiểm tra lý lịch tư pháp và chứng minh công việc của mình. Sau khi có được tiền, chúng sẽ tẩu thoát. Đây được gọi là thủ đoạn lừa đảo phí hoa hồng phát triển, nhưng nó ảnh hưởng đến nhiều người ở mọi lứa tuổi.
Những thủ đoạn này có thể được thực hiện qua thư từ, cuộc gọi hoặc tin nhắn WhatsApp. Điều quan trọng cần nhớ là các nhân viên ngân hàng chân chính sẽ không trả phí chuyển khoản và họ sẽ khác biệt về cách nói chuyện và thái độ ban đầu của bạn. Nếu bạn là người thiếu thận trọng, tốt nhất nên xác minh thông tin trong báo cáo tài chính và tham khảo các nghiên cứu, đánh giá độc lập trước khi chi tiền.
Cùng với các hóa đơn trả trước hoàn toàn, các loại cảnh báo khác bao gồm những tổn thất mà bất kỳ khoản tiền nào được đảm bảo sẽ không được trả hoặc có thể là một khoản chi tiêu rất lớn. Ngoài ra, hãy cảnh giác với các tổ chức tài chính nhận yêu cầu thanh toán bằng lãi suất cố định hoặc phiếu quà tặng. Hơn nữa, nếu một nhà cung cấp khoản vay không thể nhập các giấy tờ đã được xác minh hoặc chỉ cung cấp các lỗi trong quá trình xử lý hoặc thậm chí bị phát hiện giả mạo, rất có thể họ không phải là một nhà cung cấp khoản vay đáng tin cậy.